蛛丝马迹寻真相 迷途少年返正途

中国报道讯(邓小保 彭训平 报道)4月9日，四川省南江农信联社双流分社反洗钱操作员吴春蓉像往常一样准时登录集中报送系统查看有无任务处理，这时蹇某个人账户本年累计交易328笔的可疑交易信息跃入眼中，这一提示信息引起了操作人员的高度警惕。

通过交易信息查询，发现该账户在疫情防控期间交易频繁，交易类型多为微信零钱充值或支付宝交易，单笔交易金额均在几元至几十元之间，本年累计交易金额达6.07万元。通过对客户信息进一步查询，发现该客户年龄未满18岁，留存地址为南江县本地，拨打电话却无人接听。面对这一突发情况，吴春蓉按照反洗钱工作要求，立即通过电话向联社反洗钱监测中心报告。正值报告之时，联社反洗钱监测中心又接到了南江农信联社长赤信用社反洗钱操作员刘琴的电话，她也发现了一户类似情况，客户夏某某个人账户自年初以来交易笔数达1124笔，交易金额13.67万元。

甄别可疑交易，刻不容缓。联社反洗钱监测中心立即指导两名操作人员通过客户留存地址开展上门回访。在与两名客户父母交谈，并通过客户父母电话了解后，得知上述两名客户均为在校学生，疫情防控期间在家无聊通过网络游戏来打发时间，期间不断通过微信支付等方式充值购买游戏设备，逐步陷入网络游戏“泥潭”，从而导致账户交易频繁。得知真相后，两名青少年客户的家人既气愤又痛心。吴春蓉和刘琴一边安抚客户父母，一边对其讲解孩子沉迷网络游戏的危害性，并通过电话对这两名青少年客户进行了疏导教育。最终，在大家的共同努力下，两名青少年深刻认识到了自己的错误，并表示要痛改前非，认真学习。

近年来，南江农信联社全面履行金融机构反洗钱和反恐融资法定义务，成立了反洗钱监测中心并明确岗位职责，认真做好客户身份识别及洗钱风险分类、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、反洗钱协查等工作，强化宣传培训、内部审计、考核奖惩等力度，确保了反洗钱工作扎实有效推进。2019年，南江农信联社被人行巴中市中心支行评为反洗钱工作A级机构。

此次可疑交易甄别是对南江农信联社履行反洗钱法定义务的又一次检阅，操作人员对可疑交易的有效监测、快速处理，不仅切实履行了反洗钱工作职责，更是及时让客户避免了发生更大的损失，挽救了两名迷途青少年，帮助了两个家庭。

责任编辑：刘霞